معرفی و مراحل ورود به بازار فارکس، مزایا و معایب و شاخص های مهم در آن
معرفی و مراحل ورود به بازار فارکس، مزایا و معایب و شاخص های مهم در آن
دپارتمان آموزش کیش تک؛
بازار فارکس (Forex)
«بازار فارکس» (Forex) یکی از انواع بازار مالی با بیشترین گردش پول روزانه بین تمام بازارهاست. این بازار مالی، غیرمتمرکز و به صورت OTC است؛ به این معنی که شرکت یا مجموعه مستقلی آن را اداره نمی‌کند و به صورت ۲۴ ساعته (به جز آخر هفته‌ها) فعال است.
«بازار فارکس» یکی از انواع بازار مالی با بیشترین گردش پول روزانه بین تمام بازارهاست. این کلمه، کوتاه‌شده عبارت Foreign Exchange بوده و به تبادل ارز رایج کشورهای مختلف اشاره دارد.
گردش مالی روزانه این بازار، مبلغی حدود ۵ ترلیون دلار است. این عدد از مجموع گردش مالی بازارهایی مثل سهام و اوراق قرضه بیشتر است. علت این موضوع به میزان پول نقد موجود در دنیا مرتبط است. از آنجایی که پول نقد، بیشترین حجم دارایی در دنیاست (چیزی بالغ بر ۲۰۰ ترلیون دلار)، طبیعی‌ست که بازار فارکس نیز بیشترین نقدینگی را به خود اختصاص دهد.
بازار فارکس یک «بازار دوطرفه» (Two-Sided Market) است؛ به این معنی که معامله‌گرها می‌توانند هم از افزایش و هم از کاهش ارزش پول کشورها سود کسب کنند.
مراحل ورود به فارکس
مزایا و معایب بازار فارکس
لازم است قبل از ورود و فعالیت در هر بازاری، نسبت به نقاط قوت و ضعف آن آگاهی لازم را داشته باشیم. از جمله مزایای این بازار می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
دسترسی بالا
هر فردی می‌تواند به راحتی از طریق یک کارگزاری (بروکر) وارد دنیای این بازار مالی شود. ساخت اکانت و فعالسازی اولیه آن حداکثر بیش از ۳ روز زمان نمی‌برد و با مبالغی در حدود ۵۰ دلار می‌توان فعالیت خود را شروع کرد.
کلیه فعالیت‌ها به صورت آنلاین بوده و ۲۴ ساعت شبانه‌روز (۵ روز در هفته) بازار باز است. پلتفرم‌های کارگزاری کلیه اطلاعات لازم مثل قیمت لحظه‌ای، اخبار، ابزار تحلیل و استراتژی‌های مختلف را در اختیار کاربرها قرار می‌دهند.
قابلیت اهرم
وجود قابلیت «اهرم» (Leverage) معامله‌گرها را قادر می‌سازد با سرمایه کم، سودهای بزرگتری از بازار بدست آورند.
(اهرم میزان ضریبی است که کارگزار به سرمایه معامله‌گر اختصاص داده و درحقیقت به او پول قرض می‌دهد تا با اعداد بزرگتری وارد معامله شده و سود بیشتری کسب کند). بازار فارکس بیش از هر بازار دیگری شرایط مناسب‌تری برای معاملات با اهرم‌های بالا مثل ۱۰۰، ۲۰۰ و یا حتی بالاتر دارد.
قابلیت سود زیاد در زمان کم
به لطف نوسانات بازار، نقدینگی بالا و همچنین وجود اهرم، معامله‌گرها می‌توانند در این بازار به سودهای سریع‌تری دست پیدا کنند.
معاملات دوطرفه
می‌دانیم که این بازار دوطرفه بوده و می‌توان هم از افزایش و هم از کاهش ارزش پول‌های رایج، به سود رسید. نکته قابل توجه این بازار نسبت به سایر بازارهای دوطرفه این است که حتی زمانی که اعتقاد به کاهش ارزش یک ارز داریم، آن را فروخته و در ازای آن یک ارز دیگر دریافت می‌کنیم.
یعنی همواره دو ارز با هم مبادله می‌شوند که نسبت به معاملات فروش سایر بازارها مثل کالا و مشتقات مفهوم ساده‌تری دارد.
نقدینگی بالا
داشتنِ بیشترین حجم نقدینگی و مبادلات روزانه، بازار فارکس را به یکی از جذاب‌ترین بازارهای مالی تبدیل کرده است. این قابلیت، سرمایه‌دارها و حتی خودِ‌کارگزاری‌ها را نیز به فعالیت در این بازار بیشتر جذب می‌کند.
استراتژی‌های مختلف تکنیکال
این بازار را به خوبی می‌توان با «تحلیل تکنیکال» (Technical Analysis) بررسی و روند‌های قیمتی را پیش‌بینی کرد. دانش «تحلیل بنیادی» (Fundamental Analysis) همواره کمک‌کننده است، اما بسیاری از معامله‌گرها معتقدند با ابزار تکنیکال می‌توان سودهای قابل توجهی از بازار ارزهای خارجی بدست آورد.
کم‌بودن احتمال دستکاری قیمت‌ها
دستکاری قیمت‌ها در هر بازاری رخ می‌دهد؛ چنین کارهایی در بازار سهام، بازار اوراق قرضه و یا حتی بازار کالاها ممکن است توسط برخی سهام‌دارها یا افراد با نفوذ انجام شود؛ اما کنترل و نفوذ در بازاری به بزرگی بازار ارزهای خارجی، کاری بسیار سخت و دور از انتظار است.
از طرف دیگر، از آنجایی که افرادی که ممکن است از نوسانات آینده قیمت ارز یک کشور با خبر باشند، بیشتر از مقامات دولتی و حکومتی هستند و این افراد، بیشتر زیر ذره‌بین منتقدین و اخبار قرار دارند، احتمال چنین مسائل و خرابکاری‌ها در این بازار کمتر است.
کارمزدهای پایین
معامله سهام شرکت‌ها، اوراق قرضه و یا کالاها اغلب شامل هزینه‌هایی مثل مالیات و نگهداری از کالا و غیره می‌شود.
چنین هزینه‌هایی در بازار فارکس وجود ندارد. حتی در بیشتر مواقع، حاشیه سود کارگزار تنها از طریق «اختلاف سفارش‌ها خرید و فروش» یا «اسپرِد» (Spread) تأمین می‌شود. اسپرد در حقیقت اختلاف قیمت بین بیشترین سفارش خرید یا Bid و کم‌ترین سفارش فروش یا Ask است.
قوانین ساده‌ی مالیاتی
قوانین مالیاتی و گزارش‌های لازم برای فعالیت در بازار ارزهای خارجی نسبت به سایر بازارهای مالی ساده‌تر است.
فعالیت در بازار فارکس در کنار داشتن این مزیت‌ها، نقاط ضعفی نیز دارد که ممکن است بیشتر به ضرر معامله‌گرهای کوچک با سرمایه‌های کم ختم شود. در ادامه برخی از این معایب را معرفی می‌کنیم.
نوسانات قیمت
نوسانات قیمت وجه اشتراک کلیه‌های بازارهای مالی است و بازار ارزهای خارجی نیز از آن مستثنا نیست.
بیشتر معامله‌گرهای این بازار با هدف کسب سودهای کوتاه مدت فعالیت می‌کنند و ممکن است نوسانات شدید غیرقابل پیش‌بینی، استراتژی آن‌ها را با مشکل روبه‌رو کند.
احتمال ضرر سرمایه‌گذارهای کوچک
گفتیم که روزانه بیش از ۵ تریلیون دلار در این بازار مبادله می‌شود؛ اما نباید فراموش کرد که بیشتر این مبادلات توسط بازیگران بزرگ مثل بانک‌ها و موسسات بزرگ و … انجام می‌شود.
همیشه افرادی که سرمایه و قدرت بیشتری دارند، به اطلاعات و تکنولوژی بیشتری دسترسی داشته و این اطلاعات باعث برتری آن‌ها نسبت به معامله‌گرهای کوچک و مردم معمولی خواهد بود.
کمبود مقررات حمایت از حقوق معامله‌گرها
بازار فارکس یک بازار OTC و غیرمتمرکز است. پس قوانین این بازار جامعیت قوانین بازارهایی مثل سهام و اوراق قرضه را ندارد.
از طرفی کارگزاری‌هایی که این خدمات را ارائه می‌کنند، در سراسر دنیا پراکنده‌اند و از آنجایی که قوانین هر کشور با دیگری با متفاوت است، معامله‌گرها مجبورند خودشان تحقیقات و بررسی‌های لازم را در مورد اعتبار و فعالیت یک کارگزاری انجام دهند.
درآمدهای دوره‌ای کمتر
سهام‌دارها در بازارهای مالی سهام و اوراق قرضه به طور دوره‌ای از سودهای حاصل از فعالیت شرکت‌هایی که سهامشان را برای بلندمدت خریداری کرده‌اند، بهره‌مند می‌شوند؛ در صورتی که سود اصلی در فارکس بیشتر در اثر افزایش قیمت ارز مورد نظر بدست می‌آید.
البته باید توجه داشته باشیم که در این بازار، پدیده‌ای به نام «Rollover» وجود دارد که ممکن است گاهی منجر به سود و گاهی منجر به ضرر شود.
منظور از Rollover، تغییر قیمتی است که امکان دارد در بازار بعد از دو روز تعطیلی آخر هفته رخ دهد. این اتفاق ممکن است سودها یا ضررهای ناخواسته‌ای را در حساب معامله‌گرها به وجود آورد.
در اینجا خلاصه‌ای از مفاهیم پایه و اساسی فارکس را مشاهده میکنید:
شاخص‌های مهم در بازار فارکس چیست؟
در کنار لزوم آشنایی با اصطلاحات و مفاهیم مهم بازار فارکس و همچنین جفت ارزهای بورس فارکس باید شاخص‌های مهم آن را نیز بدانید.
- شاخص دلار آمریکا USD: این شاخص برای نشان دهنده ارزش دلار نسبت به سایر ارزها به کار می‌رود. تغییرات در شاخص دلار تاثیر بسیار بالایی در ارزش ارزهای دیگر دارد.
- شاخص EUR/USD: این شاخص ارزش یورو نسبت به دلار آمریکا را نشان می‌دهد که برای تحلیل و بررسی تغییرات آینده در فارکس بسیار مفید و کارآمد است.
- شاخص GBP/USD: این شاخص ارزش پوند بریتانیا نسبت به دلار آمریکا را نشان می‌دهد. درست مانند شاخص EUR/USD، تحلیل این شاخص نیز برای پیش‌بینی تغییرات آینده بسیار مهم است.
- شاخص USD/JPY: شاخص تعیین‌کننده ارزش دلار آمریکا نسبت به ین ژاپن است.
- شاخص قیمت نفت: قیمت نفت یکی از عوامل مهم و تعیین کننده در تغییر ارزش ارزهای بین المللی و مختلف در فارکس است. در بسیاری از کشورها، فروش نفت به عنوان منبع اصلی درآمد دولت‌ها استفاده می‌شود.